به گزارش بهارانه، به نقل از ایسنا، بیش از سه ماه پیش بود كه بانك مركزی نسبت به اجاره حساب یا كارتهای بانكی به افراد غیر هشدار داد. در بخشی از این هشدار آمده بود: «اجاره حسابهای بانكی توسط افراد كلاهبردار و به منظور پوشش فعالیتهای مجرمانه انجام میشود، بر این اساس هموطنان ضمن هوشیاری در این زمینه مراتب را به مراجع قضائی و قانونی اطلاع دهند.»
همچنین در بخش دیگری از این هشدار نیز آمده بود كه «اخیرا مشاهده شده است كه پیشنهادهایی برای اجاره كارت یا حساب بانكی در مسیرهای ارتباطی گوناگون از جمله كانالها و گروههای فضای مجازی مطرح میشود كه طی آن در ازای استفاده از كارت یا حساب بانكی شخص، مبالغی به صورت ثابت به وی پرداخت میشود.با توجه به این كه افتتاح حساب و دریافت كارت برای همه هم میهنان به سهولت میسر است، اجاره كارت یا حساب صرفاً برای پوشش فعالیتهای مجرمانه، پولشویی و فرار مالیاتی كاربرد دارد و پیشنهاد دهندگان، كسانی هستند كه برای گریز از عواقب فعالیتهای خلاف قانون، مسئولیت آن را در قبال پرداخت مبالغی اندك، یكسره متوجه اجاره دهندگان میكنند.»
هشداری كه به نظر میرسد درپی وقوع برخی از اقدامات مجرمانه در این خصوص صادر شده است. مجرمانی كه با وعدههایی نظیر «درآمد ثابت و چندین میلیونی ماهانه بدون یك ریال سرمایه»، «كسب درآمد بدون حتی یك دقیقه كار» یا حتی در پوشش شروط استخدام و ... اقدام به دریافت كارت بانكی یا اطلاعات دسترسی به حساب بانكی افراد كرده و از این طریق صاحب حساب بانكی و كارت را در فعالیتهای مجرمانه خود شریك میكنند. شراكتی كه گاهی حتی سبب میشود كه فرد اجارهدهنده كارت به عنوان مجرم اصلی شناسایی و محاكمه شود چرا كه بر اساس قوانین و مقررات جاری، مسئولیت تمام تراكنشها و مبادلاتی كه از طریق حساب و كارت بانكی انجام میشود، بر عهده دارنده آن است و هیچ ادعایی مبنی بر اجاره دادن حساب برای مراجع قانونی، مالیاتی، انتظامی و قضایی مسموع نیست.
در همین راستا نیز چندی پیش، سرهنگ داوود معظمی گودرزی، رییس پلیس فتای پایتخت از انهدام باند ۱۰ نفره اجاره كارتهای بانكی با گردش مالی ۷۰۰ میلیارد ریالی خبر داده بود. او هم به شهروندان هشدار داده بود كه به هیچ عنوان كارت خود را در اختیار افراد دیگری قرار ندهند و توجه داشته باشند كه در صورت اجاره كارت بانكی خود در جرائم مجرمانهای كه با آن كارت انجام شود، سهیم خواهند بود.
هویت خود را اجاره ندهید
همانطور كه گفته شد، سودجویان برای استفاده از مدارك هویتی همواره از وعدههای فریبندهای استفاده میكنند، اما در واقع ممكن است این افراد با سوءاستفاده از كارت بانكی شماره آن را در سایتهای شرطبندی، خرید و فروش موارد غیرمجاز، اقدامات كلاهبردارانه و ... مورد استفاده قرار دهند. رئیس پلیس فتای تهران بزرگ در همین راستا به ایسنا «ممكن است افراد سودجو در كانالها و گروهها و دیگر بسترها در شبكههای اجتماعی با طرح تبلیغات و ادعاهایی مانند درآمد میلیونی و ... اقدام به ترغیب كاربران برای اجاره دادن كارتهای بانكیشان كنند؛ در حالی كه این اقدام جرم بوده و عواقب هر نوع سوءاستفاده از كارت را نیز بر عهده فرد اجاره دهنده میگذارد. اجاره كارت بانكی در واقع به نوعی اجاره هویت فرد است و طبیعی است كه هیچ فردی تمایلی به اجاره هویت و آبروی خود در ازای دریافت مبالغ مختلف نخواهد كرد.»
درخواست پلیس برای تجمیع كارتهای بانكی
پلیس در كنار هشدار نسبت به اجاره كارتهای بانكی، راهكاری را هم برای مقابله با این اقدام ارائه كرده است. سردار حسین رحیمی، فرمانده انتظامی تهران بزرگ معتقد است كه نظام بانكی و صدور كارتهای بانكی باید به سمتوسویی برود كه در نهایت هرفردی بتواند با كارت ملی خود به عنوان كارت بانكی خرید كند.
سردار رحیمی در گفتوگو با ایسنا با انتقاد از تعدد كارتهای بانكی كه در دست مردم قرار دارد، گفت: این موضوع منجر به افزایش ریسك وقوع جرم میشود. گاهی افراد سودجو از شهروندان میخواهند كه كارت بانكی را كه هیچ استفادهای از آن ندارند به آنها اجاره دهند.
وی ادامه داد: یك فرد می تواند تعداد زیادی كارت بانكی داشته باشد و آنها را اجاره دهد یا از آنها برای انواع و اقسام جرائم سوءاستفاده كند. در بسیاری از كشورها كارت ملی میتواند كار كارت بانكی را انجام دهد. این پیشنهاد پلیس به نظام بانكی و جزو مطالبات پلیس است و باید به موضوع كارت های بانكی سر و سامان داده شود تا بستر جرم از بین برود.
رئیس پلیس پایتخت اضافه كرد: میتوان طرحی را اجرا كرد كه بر اساس آن تمامی كارتهای بانكی در یك كارت تجمیع شود. آن وقت دیگر هیچ فردی حاضر به اجاره آن یك كارت خود نخواهد بود. متاسفانه پروندههایی را در پلیس آگاهی، پلیس فتا و ... داشتیم كه مجرمان با همین شیوه اقدام به سوءاستفاده از حساب بانكی شهروندان كرده و آنان را در جرائمی كه حتی روحشان نیز از آن خبر نداشته شریك كردهاند. پلیس با این موارد برخورد كرده است، اما لازم است شهروندان نیز آگاهی خود را افزایش داد و تحت هیچ شرایط كارت بانكی خود را در اختیار افراد غیر قرار ندهند.
۴۲۰ میلیون كارت بانكی برای ۸۳ میلیون نفر!
هشدار و مطالبه پلیس برای تجمیع كارتهای بانكی درحالی مطرح میشود كه برابر آخرین آمارهای اعلام شده از سوی بانكی مركزی شمار كارتهای بانكی صادر شده بانكها تا پایان خرداد امسال معادل ۴۲۰ میلیون و ۳۵۵ هزار و ۹۵۳ عدد كارت بانكی در قالب كارت برداشت، اعتباری، هدیه و كارت پول الكترونیك در كشور است. در این میان ۲۷۲ میلیون و ۹۸۶ هزار و ۹۶۵ عدد كارت بانكی از نوع برداشت در كشور وجود دارد. همچنین ۱۴۰ میلیون و ۸۴۰ هزار و ۶۲۰ عدد كارت خرید یا هدیه در سطح كشور توسط شبكه بانكی وجود دارد و این درحالی است كه برابر آخرین آمارها جمعیت كشورمان بیش از ۸۳ میلیون نفر است.